客户入职专员

您将做什么

• 审查并批准新客户关系和账户的入职,涵盖个人、住所公司、法律实体、金融机构、信托、基金和外部资产管理公司,确保符合银行政策、MAS 626通知和指南,并降低法律、监管和声誉风险
• 评估前台为新潜在客户和开立新账户的现有客户提交的财富来源说明和佐证的充分性
• 审查和评估不透明法律结构的风险
• 处理入职时姓名筛查中发现的制裁和其他AML/CFT风险的真正匹配
• 就KYC/CDD事宜向前台员工提供建议
• 就客户关系的AML/CFT风险向管理层和本地风险委员会提供建议
• 领导一支由5-8名客户入职专员组成的团队
• 支持高级管理层确保已入职关系符合法规和内部政策,积极管理运营、监管和声誉风险
• 与包括前台、法律、合规和风险管理团队在内的利益相关者建立牢固关系
• 批准或拒绝标准风险和中等风险关系的新账户开立申请,将较高风险案件上报给合规部门
• 与总部和海外办事处(尤其是香港、迪拜和泰国)合作处理账户开立输入
• 管理团队的一级上报,并评估是否需要进一步上报给客户入职主管
• 对已批准账户进行季度质量检查,以识别知识或系统性差距
• 确保KYC/CDD问题得到识别、评估和记录,并在无法完成措施时不予建立关系,及时上报给反洗钱控制部门